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周口日报·周道客户端记者 徐如景 通讯员 雷东明 张春芝 赵芳芳

近日，周口银保监分局贯彻落实上级打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话精神和具体工作部署要求，与公安机关密切合作，通过宣传教育、网点防阻、多方联动、预警提示等方式，助力银行保险机构铲除滋生电信网络诈骗犯罪土壤。

全市打击电信网络新型犯罪“迅雷”行动以来，该分局结合实际，围绕“重宣传、强打击、快反制、严治理”，再动员、再部署。要求辖区银行保险机构加强宣传教育，落实工作责任，层层传导压力，确保职责明确到岗、责任落实到人，推动“迅雷”行动向广度延伸、向纵深拓展，强化预警劝阻、宣传教育、源头防控，不断总结推广堵截成功经验，为人民群众资金财产加上一道安全锁。

紧盯关键，广泛开展社会公众宣传教育。该分局督促辖区银行保险机构与公安机关、媒体平台通力合作，通过走进社区、志愿做客媒体、介绍经典案例等方式，向社会公众普及电信网络诈骗和跨境网络赌博防范知识；利用营业网点、自助银行、短信、微信、微博、公共交通等平台发送防范提示语，开展常态化宣传活动，将防范电信网络诈骗新型违法犯罪知识作为宣传教育重点内容，发放宣传画册和信息，以社会公众喜闻乐见的方式多维度宣传防范技巧，提高公众对电信网络诈骗防范意识和辨别能力。中行周口分行在“迅雷”行动中发放《防范电信网络诈骗宣传手册》3500册；张贴反诈防诈宣传海报60张；发放宣传折页15000份。通过“入村、入户、入校”等方式，面向易受骗群体，开展现场宣传活动，其中小微企业产业园宣传2场次，入校宣传3场次，社区及市民广场宣传45场次。

突出预防，指导银行加强提醒劝阻工作。该分局指导辖内金融机构加强网点宣传，落实“三问一确认”制度，积极对客户进行提醒劝阻和制止，切实发挥银行网点最后一道防线作用；细化柜面提醒劝阻工作，特别是对首次交易就进行大额转账、主动要求开办补办网银以及开通有安全风险业务的客户加强风险告知，主动提醒劝阻；配备业务能力强、防骗识骗经验丰富、善沟通、服务好的员工，提高柜面识骗拦截力度；及时维护自助设备语音、显示屏提示系统并更新提示语，加强离柜业务防范。

密切协作，深化多方联动防阻工作机制。该分局与市公安局多次联合印发通知，要求金融机构加强网银和自助设备防范，如设置网银业务多重保护措施，完善自助机具开卡流程，设定个人合理持有借记卡数量等。坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡问题，并认真组织清理，避免出现假账户和非实名账户。完善查询冻结管控协作机制，要求银行机构积极协助公安部门快速查询、冻结涉案账户，同时为发案行提供查询、暂冻等方面的互助。强化账户信息管控及信用卡风险提示。督促银行机构加强账户信息安全管理内控及员工教育，防范内部泄露银行及客户信息；切实履行银行卡信息风险提示义务，培育持卡人安全防范意识。

前移关口，积极探索加强风险评估预警。该分局要求银行机构从产品、服务设计的前端入手，加强现有和新推出网银、ATM、电话银行以及与第三方支付机构合作等电子支付工具、支付渠道业务的防诈骗安全风险评估。建立涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，依法限制涉嫌电信网络诈骗银行卡的境内、境外适用功能。一旦发现有人使用“灰名单”账户办理业务，立即报警；发现有客户向“灰名单”账户汇款，劝阻客户停止汇款，必要时报警并会同民警联合劝阻。

全市金融机构累计向公安机关推送异常线索预警信息143条，发现可疑人员42名，配合紧急止付冻结涉案资金2.3亿元，避免资金损失8700余万元，金融系统20名员工被评为“百佳反诈标兵”，61个营业网点被评为“无诈营业网点”。③6